網易財經6月27日訊 上海市政府秘書長金興明今日在2015陸家嘴論壇上發表主題演講時表示，目前我們國家直接融資的比例大概不超過40%，美國直接融資超過85%以上，這就是我們之間的差距。在這里引用一句昨天證監會主席肖鋼主席所說的一句話——創新始于科技，成于資本，所以在這里專門引用。

他表示，要強化多層次資本市場的支撐作用，比如講支持上海證券交易所設立戰略新興板，這個國務院已經同意。現在正在報批相關的方案，我可以告訴大家戰略新興板有望加速。

 

發言實錄：

[金興明] 尊敬的各位來賓，各位專家，大家下午好。非常高興有機會在“金融創新支持上海科創中心建設”這樣一個主題上作發言。剛才聽了牛董事長的演講深受鼓舞，給我們全面介紹了交通銀行下一步金融改革創新的一系列好的做法和經驗。我想上海進一步創新發展的路徑，金融如何更好地服務創新，創新如何更強力的驅動上海的發展，作一個發言，不當之處請大家批評指正。

[金興明] 我們討論上海的創新、上海的發展，首先要把上海放入中國經濟的一個大環境當中來考慮。新一屆黨中央領導集體把當下的中國經濟定為新常態，我感覺新常態大致有四個的特點：第一是中高速發展的階段。第二是一個產業結構不斷調整優化的過程。由過去中低端產業為主，逐步轉向服務經濟和高端制造為主的產業結構。同時進一步更新發展的動力，過去主要是由資源要素驅動，逐步轉向創新驅動。

[金興明] 同時在這個過程當中也將面臨眾多的挑戰，比如如何消化我們的產業過剩，如何解決和處置以高杠桿和泡沫化為主要特征的各類風險等等，這是我們面臨的主要問題。我感覺上海就是處在這樣一個大的環境當中，尋求我們的創新和發展。上海已經有一個非常清晰的近期發展既定目標，這就是大家都非常清楚的，到2020年把上海建成“四個中心”和國際化大都市總體目標。

[金興明] 我個人理解這“四個中心”核心就是國際金融中心建設，可以講到2020年為止，上海主要是沿著以國際金融中心為主要架構的國際化大都市的奮斗目標。這樣一個目標離今年還有5年多時間，我們的“十三五”規劃目標就要全面實現這樣一個宏偉目標，這個目標是清晰，也是可達的。

[金興明] 在2020年以后上海未來應該朝著怎樣的方向去發展？新一代的中央領導集體，特別是習近平總書記給上海指明了一個未來發展的明晰方向。特別是2013年9月份，國務院批準在上海設立自由貿易試驗區，要把現在國際通行的投資、貿易新規則，如何把它“中國化”，在中國這個土地上進行制度的銜接。

[金興明] 由自貿區的試驗形成可復制、可推廣的經驗。同時在第二年2014年5月24號習近平總書記在上海調研時給上海明確提出：“上海要加快向具有全球影響力的科技創新中心進軍，上海要牢牢把握世界科技進步的大方向，全球產業變革的大趨勢，聚集人才的大舉措，要在科技創新和創新驅動發展方面走在全國的前頭，走到世界的前面。”

[金興明] 我理解這些國家戰略就是要求上海進一步擴大開放，進一步深化改革。也明確給上海提出來“要做全國改革開放的排頭兵和創新發展的先行者”，這就是上海未來的歷史使命。

[金興明] 綜上所說，上海未來既涉及到國際金融中心的建設，也涉及到自貿區的建設，同時還有科創中心的建設，這三者之間各有各的目標、各有各的階段。比如說自貿區明確三年的時間先行先試，我認為朝著的目標和方向主要是改善“四個性”：投資的開放性、貿易的便利性、金融的創新性、政府管理的適當性。金融中心到2020年要基本建成與我國經濟實力和人民幣的國際地位相適應的國際中心。

[金興明] 在科創中心的規劃當中非常明確提出兩個階段目標：到2020年要基本形成一個框架體系，2030年要形成核心功能，要成為一個具有世界創新能力的著名的創新性的城市。這三者之間到底是什么關系？我認為是相互支撐、融合聯動的一個關系。

[金興明] 比如國際金融中心建設和自貿區的建設，下一步國務院即將出臺一個《關于推進上海國際金融中心和自貿區聯動發展的決定》，可能有50條左右的相應內容，即將要發布，是金融中心和自貿區聯動發展的一個總體設計。同時科創中心跟國際金融中心之間如何聯動，上海市委市政府也在調研的基礎上，正形成相關的文件，相關的政策，將給予公布。

[金興明] 總之，我感覺這樣一個三者之間的聯動關系，是找到了一條上海未來發展的路徑，那就是讓金融更好地服務創新，讓創新更強有力地驅動上海的發展。下面我就想圍繞這兩個方面跟大家談一些個人觀點和政府的思考。首先，我想說一下創新驅動發展。

[金興明] 今年5月25號中共上海第十屆委員會其中第八次會議審議通過了《關于加快建設具有全球影響力的科技創新中心的意見》，經過一年“一號課題”調研過來的，因為習近平總書記在上海提出要求是2014年5月24號，上海市委全委會通過這樣一個決議是今年的5月25號，整整一年時間形成了這樣一個文件，這個文件是頂層設計，非常有內容，這是一個總體的動員令，和相關內容是非常務實的，發布以后在全國，乃至世界范圍都有很大的影響。

[金興明] 回顧這樣一個《意見》主要集聚在四個方面有所創新，有所規劃。主要是科創中心的建設根本問題在于體制機制的改革和建設；核心問題是如何集聚人才；基礎問題是如何改善上海的營商環境，所以就這幾個方面說一些自己的觀點。首先，要推進體制機制改革，改革本身就是要打破舊體制，要建立新體制，要建立新的制度，在建立新制度方面包括如何鼓勵創新主體投資，如何完善上海科技成果轉換機制，如何進一步改進政府的管理，政府管理要進一步適應現代科技的發展，比如要進一步放寬對互聯網+等新興行業和產業的市場準入管制。

[金興明] 改變過去主要是政府著力于前期審批轉為事中事后監管，這樣一種方式，這是政府改革要做的。同時，要進一步改革政府的公共財政資金，對科技專項資金的管理和分配方式。過去專項資金分專業、分行業，主要是在一些部門掌握，所以容易出現一些分錢、分物、分項目的現象。

[金興明] 過去我也說過，這里面存在“兩個眼”。一個是近視眼，政府資金往往只看到體制內的企業，很少看到體制外的企業。還有一個“眼”，勢利眼，往往看到一些高大上的大企業，強企業，往往忽視具有強烈創新企業的中小微企業。

[金興明] 第二，集聚人才是關鍵，創新的根本是依靠人才，所以人才要從兩個方面來講：1、如何吸引和集聚海外的高層次人才，國家千人計劃，上海的千人計劃等等，我們要是按照國際的視野來構建國際人才，適合他們的工作、生活的條件和環境，同時要發揮特大型城市戶籍管理和戶籍政策的優勢，逐步吸引國內的優秀人才向上海集聚。比如說將來會對一些創新創業的人才、對一些企業家和創新創業的中介服務人才和核心團隊，可能對優秀人才要能夠給予直接落戶。

[金興明] 同時有部分創新人才，要讓他以此積滿120分，能夠很快取得居住證。此外要進一步創新人才培養和評價機制。這主要是要市場導向，市場需要什么人才，就培養什么樣的人才，這個人才有沒有價值，讓市場說的算，讓企業說的算，而不是政府說的算。

[金興明] 此外要優化人才創新創業的環境，包括工作、生活、子女受教育的條件，醫療條件，包括自己再深造進一步學習的條件。總之要使上海成為一流創新創業人才的匯集之地、培養之地、價值實現之地，也就是說夢想實現之地。

[金興明] 第三是環境問題，我覺得這是一個基礎性問題，進一步能夠使得上海的營商環境進一步改造好。這里首先要推動科技和金融的緊密結合，這是我后面第二個問題要來談的，同時我們要促進科技中介服務集群化發展，我們已經意識到，上海的中介服務，比不過北京的中關村等區域，這個包括科技市場的中介，資本的中介，包括知識產權的中介，包括法律的中介，等等。這些中介集聚就可以更好地形成良性的市場環境。第三要支持各類主體在上海建設更多的眾創、創新工廠等等，這方面無論是大學、研究院所還是企業都歡迎來。最近大家看到騰訊、阿里等等大型企業都紛紛到上海跟有關區縣合作，建立他們的眾創空間。

[金興明] 第四，要進一步完善法治環境、信用環境等等。第四個層面進一步要做的作為政府來講，要體現國家戰略，要布局國家的重大創新工程核項目，比如我們跟中科院等有關部委一起建設張江綜合性的國家科學中心和若干的重大創新性功能平臺，比如說過去建的上海光源，上海超算中心等等，這些都是重大的創新型功能平臺。同時要實施一批重大的戰略性項目和重大的基礎設施，比如上海布局的大飛機工程。比如說發動機工程、集成電路開發，比如新能源汽車等等都是重大的戰略項目。

[金興明] 還要建設各具特色的科技創新集聚區，這是一些承載區，比如像張江“一區22園”，比如像楊浦、嘉定等科技創新的示范區，比如像紫竹等等一些創新區域，創新區域的形成有利于上海形成整個大眾創業、萬眾創新的良好氛圍。同時能夠讓創新進一步驅動上海經濟社會的發展。

[金興明] 第五，如何讓金融更好地服務創新。我想服務創新上海是有資源的，因為上海是建設中的國際金融中心，因此我們有良好的市場體系，集聚了眾多的金融人才和良好的金融發展環境。這些都有利于我們進一步服務我們的實體經濟、服務我們的科技創新。但是這里我想首先說應該有幾項基本的原則：首先，我覺得金融服務創新要尊重市場規律，要充分發揮市場在配置資源中的決定性作用，這個市場包括了科技市場、資本市場、產權市場、股權市場等等。

[金興明] 2、堅持企業是創新的主體，發揮企業的主體作用。這個主體包括每一個金融機構，包括實體企業等等都是創新的主體。3、充分發揮政府對資源的引導作用，政府要轉變職能，進一步簡政放權、改善服務，營造良好的商業環境。

[金興明] 4、在全社會、全上海營造一個大眾創業、萬眾創新的良好氛圍和基礎，如果沒有的話我們的金融服務誰呢？所以這是一個很重要的原則。在此基礎上，上海市政府正在研究頒發一個《關于促進金融服務創新，支持上海科技創新中心建設的實施意見》，大概有20條左右，內容也是十分豐滿，即將頒布。

[金興明] 在這樣一個金融服務創新的過程當中，上海應該采取主要的舉措，可以羅列這樣五個方面，1、要很好地發揮直接融資（資本市場是主渠道）。目前我們國家直接融資的比例大概不超過40%，美國直接融資超過85%以上，這就是我們之間的差距。在這里引用一句昨天證監會主席肖鋼主席所說的一句話——創新始于科技，成于資本，所以在這里專門引用。具體我們的做法是：第一要強化多層次資本市場的支撐作用，比如講支持上海證券交易所設立戰略新興板，這個國務院已經同意。現在正在報批相關的方案，我可以告訴大家戰略新興板有望加速。

[金興明] 通過推動在上海股權托管交易中心設立科技創新板，市政府正在審定相應的交易規則，下一步還要努力使得科技創新板和戰略新興板如何有一個更好的銜接機制，這是我們廣大企業所期盼的。我們要積極爭取在上海試點成立區域性的小微證券公司等等。

[金興明] 2、要進一步加大股權融資，創新試點的力度，比如要加強政府對天使投資的引導，現在上海集聚的PE/ VC很多，可以說數量眾多、規模宏大，但是真正能夠在前端最缺少的是種子期、初創期的投入，在這個階段政府應該很好地發揮引導作用。同時要建立一個私募股權投資，PE份額的報價系統，建立一個平臺，使得我們有一個報價轉讓信息發布平臺，有利于PE之間相互份額的轉換。

[金興明] 第二個重要的舉措，要進一步創新和改革，我們的傳統金融服務，首先要推進多樣化的信貸服務創新，在這里我們特別推崇在美國硅谷所推崇的投貸聯動的模式，怎么樣推進投貸聯動，目前正在爭取國家的支持，鼓勵條件成熟的銀行業的金融機構在上海設立從事股權投資的全資子公司，這樣在銀行范圍之內，投跟貸就可以聯動。實際上硅谷金融集團就是這么做的。

[金興明] 同時我們要推動科技金融體系的創新，推動有實力的民營企業在上海設立發起民營的張江科技銀行，專門服務科技企業。同時引導科技信貸機構來創新，特別是在銀行的考核體制上，比如說設立一些科技支行等等，在考核方式上、在監管方式上要進一步寬松。第二方面，進一步改革和創新傳統的保險服務業，國務院發布了促進保險服務業的10條規定，“保10條”有力地促進了保險業下一步的發展。

[金興明] 鼓勵保險資金通過投資創業的投資基金，設立私募股權投資基金，昨天在會議上又有一個好消息，保監會的主席項俊波同志在會上宣布了國家將建立三千億的保險投資基金。同時鼓勵保險機構進行保險產品的創新，比如它可以開發一些首臺套重大技術裝備險，開發一些關鍵研發設備險，開發核心科技人才入職保證保險的產品，圍繞科技創新來開發一系列保險服務產品。

[金興明] 第三，要充分發揮互聯網金融、普惠金融的一種功能。首先要支持互聯網金融機構的創新發展，對于互聯網金融機構的創新，我們鼓勵這些機構有條件的能夠進一步持牌，成為一個持牌金融機構。同時也支持大型電子商務平臺，能夠到上海設立小額貸款、融資擔保、融資租賃、商業保理等地方新型型金融機構，允許有條件的互聯網創新金融機構，介入我們的清算支付系統。

[金興明] 第二要開展的股權重籌融資試點，上海第一單已經簽出去了，阿里旗下的螞蟻達客獲得了首張重籌執照，我們對互聯網股權重籌的平臺要降低門坎，加強審批。第二要成互聯網金融的行業協會，加強自律管理，推動互聯網金融業信息披露機制，健全互聯網金融領域信息共享的機制，信用信息關鍵要鼓勵用、鼓勵采集、鼓勵接納。比如說要跟人民銀行專用的信用信息接入，也要接入上海市政府綜合信用平臺。

[金興明] 第四，進一步發揮政府資金的撬動和引導作用，前面說過，我們的政府財政資金作用發揮還不夠，首先我們要建立一個政府性的融資擔保大擔保機構，我們要新建立一個50億以上的大型機構，把這個機構要創新運作機制，不僅做融資擔保，還會做再擔保，還會做股權投資等等新的形式。讓它跟現有的政策性融資性擔保機構和商業興的融資擔保機構合作，為科技型的中小企業提供良好的信用征信服務。第二擴大政府投資引導資金的規模和用處，要鼓勵市區兩級政府建立投資引導的基金或者說母基金合作，起到一個四兩撥千斤的作用。

[金興明] 第五，要形成推動創新創業的合力，要發揮創新工廠、眾創空間，等新型孵化器平臺作用，推動企業、金融機構跟所在的區縣以及科技園區加強合作，使得金融服務模式進一步創新、進一步貼近中小微科技型企業，使科技、人才、資本充分融合。發揮最大的效應。第二加快創新創業服務平臺的信用體系建設，著力解決現在科技企業信用服務不到位、信息溝通不對成等問題。

[金興明] 第三，要加強對走出去的科技企業的金融服務，今后我們的企業實體經濟，走到哪里，金融服務就應該走向哪里。同時支持眾多的科技企業到境外去及兼并股權投資，比如說一系列中民投等等有關的平臺都非常愿意為科技企業走出去提供相應的服務。

[金興明] 我想如果有這樣一些眾多的舉措、措施加以采取，一定能夠讓上海金融資本的有力條件、集聚的條件、優勢更好地服務上海的科技創新，從而帶動上海經濟、社會的發展。以上是我一些淺顯的觀點，希望大家批評指正，我也衷心希望各位專家學者，為我們上海國際金融中心建設，為上海科技創新中心的建設，進一步建言獻策，同時也熱忱地歡迎各界人士到上海來投資興業，來圓你的夢，追求共同發展。謝謝大家。

本文來源:上海股權托管交易中心

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